يعد قرض تمويل الصادرات أحد الأدوات المالية الرئيسية التي تقدمها البنوك لدعم المصدرين وتعزيز قدرتهم على المنافسة في الأسواق العالمية، حيث يهدف هذا النوع من القروض إلى تمكين الشركات والأفراد من تغطية تكاليف الإنتاج، التصنيع، والشحن، مما يسهم في زيادة الصادرات الوطنية ودعم الاقتصاد.

ومع تزايد أهمية التجارة الخارجية، تسعى العديد من المؤسسات المالية إلى تقديم برامج تمويل مرنة تلبي احتياجات المصدرين، سواء كانوا أصحاب شركات كبرى أو مؤسسات صغيرة ومتوسطة.

وفي هذا التقرير، يقدم “بانكير” التفاصيل الكاملة للحصول على قرض تمويل الصادرات من البنك المصري لتنمية الصادرات وبنك QNB الأهلي، من حيث الشروط والمستندات المطلوبة.

أولا: قرض تمويل الصادرات من البنك المصري لتنمية الصادرات

يعتبر البنك المصري لتنمية الصادرات من أبرز الداعمين للمصدرين المصريين، حيث يقدم برامج تمويل متخصصة لتعزيز التجارة الخارجية.

شروط قرض تمويل الصادرات من البنك المصري لتنمية الصادرات

الفئة المستهدفة: الشركات الصغيرة والمتوسطة والكبيرة العاملة في مجال التصدير.

النشاط التجاري: يشترط أن يكون النشاط مرتبطا بالتصدير الفعلي لمنتجات مصرية.

السن: لا يقل عمر صاحب النشاط عن 21 عاما ولا يزيد عن 60 عاما عند انتهاء القرض.

سجل تجاري: يجب أن يكون حديثًا (لا يتجاوز 3 أشهر).

المستندات المطلوبة للحصول على قرض تمويل الصادرات

• بطاقة الرقم القومي
• سجل تجاري حديث لإثبات الوضع القانوني.
• تقرير عن حجم المبيعات السنوية (بين 50 مليون ومليار جنيه).
• خطة تصدير توضح المنتجات والأسواق المستهدفة.
• إثبات الدخل بحيث كشوف حسابات بنكية أو بيانات ضريبية.

تفاصيل قرض تمويل الصادرات 

تأتي تفاصيل قرض تمويل الصادرات من البنك المصري لتنمية الصادرات على النحو التالي:

قيمة القرض: تصل إلى 75% من تكلفة المشروع أو العملية التصديرية، بحد أقصى يصل إلى 100 مليون جنيه مصري حسب حجم الشركة.

نسبة الفائدة: تتراوح بين 10% و12% سنويا، وفقا لمبادرة البنك المركزي المصري لدعم المشروعات.

مدة السداد: تصل إلى 10 سنوات مع فترة سماح قد تمتد إلى سنة.

ثانيا: قرض تمويل الصادرات من بنك QNB الأهلي

يقدم بنك QNB الأهلي حلول تمويل متكاملة للمصدرين، مستفيدًا من شبكته الدولية لتسهيل الوصول إلى الأسواق العالمية.

شروط الحصول على قرض تمويل الصادرات من بنك QNB الأهلي

يتطلب توافر عدد من الشروط لضمان الحصول على قرض تمويل الصادرات من بنك QNB الأهلي، وتأتي على النحو التالي:

الفئة المستهدفة: الأفراد والشركات العاملة في التصدير.

التعهد بالتصدير: تقديم وثائق تثبت عمليات التصدير.

السن: لا يقل عن 21 عامًا ولا يزيد عن 65 عامًا عند نهاية القرض.

الحد الأدنى للدخل: يحدد حسب طبيعة العميل.

المستندات المطلوبة للحصول على قرض تمويل الصادرات

• بطاقة الهوية الشخصية
• شهادة راتب أو إثبات دخل للموظفين أو أصحاب الأعمال الحرة.
• عقود تصدير لإثبات النشاط التصديري.
• كشف حساب بنكي لآخر 6 أشهر.
• عرض تمويل لخطة استخدام القرض.

تفاصيل قرض تمويل الصادرات:

قيمة القرض: يصل إلى 50 مليون جنيه مصري كحد أقصى، مع تغطية تصل إلى 80% من تكاليف التصدير.

نسبة الفائدة: تتراوح بين 11% و13% سنويًا، حسب تقييم المخاطر ومدة السداد.

مدة السداد: تتراوح بين سنة و10 سنوات، مع مرونة في الجدولة.

طريقة التقديم للحصول على قرض تمويل الصادرات

يمكن التقديم من خلال زيارة فروع البنوك أو عبر المواقع الإلكترونية الرسمية، مع ضرورة تجهيز المستندات المطلوبة لتسريع عملية الموافقة.